こんにちは、のそです。
今回は新NISAの現在の運用状況をまとめます。
いわばリアルな現状報告です。
私は「新NISAを5年以内に埋める」ことを目標に、日々倹約しながら入金を続けています。
新NISAで月１０万円積み立てのシミュレーションしたらどうなるのか
という目線で見てもらえるとより参考になると思います。
早速見ていきましょ～
積立投資枠の運用状況
投資内容
積立額：月10万円を積立
投資先：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
なぜS&P500なのか？
理由は大きく2つあります。
① アメリカは依然として世界最大の経済大国
② ナスダック100やFANG+よりも分散されている
S&P500は米国の代表的な約500社で構成されています。
また、特定のハイテク企業に偏りすぎず、米国経済全体の成長を取りにいけます。
今後もアメリカが延びていくと思い
旧NISAから積み立て続けています。
現在の評価額
現在は「＋23％の利回り」が出ています。
まだ、3年目にしては順調すぎますね
ですが
ここで調子に乗らないことが大事だと思っています。
相場は必ず上下します。
去年まで良くても、今年はマイナス20％になる可能性もあります。
だから私は、
利回りではなく“入金力”を重視しています。
どんなに相場が上下しようが積み立てはやめません！
成長投資枠の運用状況
成長投資枠では
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
を約半々で投資しています。
なぜこの組み合わせ？
S&P500は米国集中。
オルカンは全世界分散。
私は「米国は強い」と思っていますが、
「米国が永遠に一強」とも思っていません。
将来、
- インド
- 東南アジア
- 新興国
- 欧州
がさらに成長する可能性も十分あります。
だからこそ、成長投資枠では
世界全体に広く投資する割合を確保しています。
現在の評価額
現在はこの成績です。
オルカンが2つある理由
実は……単純な買い間違いです笑
投資をしていると
「自分は冷静だ」と思いがちですが、
普通にミスもします。
皆さんも購入時は、「銘柄名」や「受取型」か「再投資型」かをよく確認しましょう。
下落したらどうするのか？
もし明日から暴落して
－10％や－20％になったらどうするのか？
答えはシンプルです。
「何もしません。」
むしろ同じ金額で多く買えるので、
淡々と積み立て続けます。
暴落をチャンスと思えるかどうかは、
生活防衛資金とメンタルの準備次第です。
だから私は投資と同じくらい
「固定費削減」と「余剰資金の確保」を大事にしています。
今後の投資計画
■ 積立投資枠
S&P500を継続。
■ 成長投資枠
S&P500とオルカンを購入継続。
ただし今後は、
より世界分散を強めたいと考えているので
オルカンの比率を少しずつ上げていく予定です。
今年の残り枠について
今年はまだ100万円分の枠が余っています。
余剰資金と相談しつつですが、
5月ごろまでには埋めたいと考えています。
私の目標は
新NISAを5年以内に満額にすること。
そのために、
- 固定費を削減し
- 無駄な支出を減らし
- 入金力を上げる
この地味な作業を続けています。
節約術についてはこちらを見てみてください！
まとめ
・積立投資枠：S&P500を月10万円
・成長投資枠：S&P500とオルカンを半々購入
このまま継続！
今は含み益が出ていますが、
これから暴落もあるかもしれません。
それでも、やることは変えず
「稼いで、無駄を減らして、積み立てる」
その積み重ねが、将来の安心につながると信じています。
この記事を読んで
「自分も頑張ろう」
「もう少し入金してみよう」
「新NISAを頑張って埋めきろう」
そう思ってもらえたら嬉しいです。
一緒にコツコツ積み上げていきましょう。
私も、5年以内に新NISA満額を目指して入金し続けます！
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