こんにちは。
来月で投資5年目になるのか〜と、しみじみ感じている のそです。
これまでの記事では節約をメインに書いてきましたが、
これからは投資についても発信していこうと思っています。
節約で作った余剰資金をどう運用しているのか。
実際にどんな資産配分で投資をしているのか。
今回は、
私のポートフォリオ（資産配分）についてご紹介します。
どのような割合で投資をすればいいのか悩んでいる方の、ひとつの参考になればうれしいです。
現在の資産構成（2026年2月現在）
現在保有している資産は以下の通りです。
- 現預金
- 個別株投資
- 投資信託
- iDeCo
- 持ち株
- 不動産
投資割合（アセットアロケーション）
現在投資している資産の割合（評価額ベース）は次の通りです。
- 現金：5％
- 個別株：22％
- 投資信託：38％
- iDeCo：5％
- 持株（自社株）：15％
- 不動産：15％
※持株制度と不動産投資も行っているため
エクセルで円グラフを作成しています。
各資産の詳細
個別株について
私の個別株投資は、
- 配当金をもらうため
- 株主優待をもらうため
この2つが目的です。
コツコツ積み上げて、
現在 約600万円 を投資しています。
銘柄の分散はまだそこまで意識しておらず
割安かどうかを分析して購入しています。
投資信託について
私は4年前の旧NISAの時代から積立投資を始めました。
旧NISA
旧NISAでは月の積み立ての最高額が33,333円だったので
その金額を積み立てていました。
月33,333円 × 2年間
→ 合計 約80万円
新NISA
新NISAになり
積み立てできる最高額が10万円になったので
初月から月10万円に変更し現在まで積み立てをしています。
成長投資枠は余剰資金があったら入金するようにしています。
- つみたて投資枠：月10万円
- 成長投資枠：余剰資金でスポット購入
そのため現在では
360万円 × 2年 ＝ 720万円（2年間満額投資）
さらに今年は
- 積立2か月分
- 成長投資枠110万円入金
合計 約850万円
旧NISAと新NISAを合わせて
元本約930万円 を入金しています。
新NISAについては、
節約・倹約生活を心がけることで
その年の給料から入金を継続しています。
特定口座からは、ほとんど移していません。
iDeCoについて
iDeCoは4年前から満額で積立を継続中です。
企業型DCがないため、
毎月23,000円を積立。（銀行口座から引き落とし）
現在、元本で約100万円です。
持株制度について
私の会社には持ち株制度があります。
入社してから積立を続けており、
コロナ禍のタイミングで積立額を増やしていました。
確認したところ、
入金は約380万円 でした。
不動産投資について
現在、不動産を3軒保有しています。
ローンを組んでいる物もあれば
全部キャッシュで購入したものもあります。
ローン分はポートフォリオに組み込んでいないため、
実際の資産価値とは多少異なりますが、
自己資金ベースで
約500万円 を計上しています。
詳細は別記事でまとめたいと思います。
まとめ
- 現金：160万
- 個別株：600万円
- 投資信託：930万円
- iDeco：100万円
- 持ち株：380万円
- 不動産：500万円 （手出し分）
合計：2,070万円（元本のみ）
いかがだったでしょうか。
現在は新NISAが始まり、
毎年360万円を給料から捻出するだけで、ほとんど余剰資金がなくなってしまいます。
そのため、今の投資方針はとてもシンプルです。
「新NISAを満額投資すること」を最優先に資産形成する。
これを軸に、日々の生活や支出を整えています。
どのように資金を捻出しているのか気になる方は、
ぜひ過去の記事も参考にしてみてください。
各費用ごとの節約方法や、私なりの考え方をまとめています。
その中でも特に読んでいただきたい記事を、ひとつ貼っておきます。
よかったらご覧ください！
最後まで読んでいただきありがとうございます。
現在は「新NISA満額投資」を目標に資産形成を進めています。
資金の作り方や節約方法については、
他の記事で詳しくまとめていますので、ぜひあわせてご覧ください。
今後もリアルな資産推移や運用状況を公開していきます。
それでは次回の更新をお楽しみに～
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